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Vorsorgeplanung
Vertrauenswürdigkeit
Viele verlassen sich auf das staatliche System – doch das reicht oft nicht. Wer schon heute die eigene Zukunft plant, lebt später sorgenfreier.
Wir bei CM Treuhand in Bottighofen bei Kreuzlingen helfen Ihnen, frühzeitig vorzusorgen – mit einem Plan, der zu Ihnen passt
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Ein gut geplantes Vorsorgekonzept schafft die Grundlage, damit Sie auch im Alter oder in anderen Ausnahmesituationen (Erwerbsunfähigkeit, Hinterlassenenleistungen usw.) abgesichert sind.
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Durch gezielte Einzahlungen in verschiedene Vorsorgeinstrumente wie die Säule 3a oder weitere Anlageformen, lassen sich Steuervorteile nutzen und Ihr Kapital effizient aufbauen.
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Eine solide Vorsorgeplanung versetzt Sie in die Lage, später frei über Ihre Zeit und Mittel zu verfügen – ohne sich um finanzielle Engpässe sorgen zu müssen.
Vorsorgekonzept
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Wir erheben Ihre berufliche und private Situation, bestehende Versicherungen sowie Ihre finanziellen Ziele. Dazu zählt die Frage, wann Sie in Rente gehen möchten und welche Einkommenshöhe Sie dann anstreben.
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Ob Sie frühzeitig in den Ruhestand wollen, Ihrem Partner eine Absicherung garantieren oder die beste Strategie für Ihre Pensionskasse suchen: Gemeinsam legen wir fest, welche Prioritäten in Ihrer Vorsorgeplanung wichtig sind.
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Wir prüfen, welche Vorsorgelösung (1. Säule, 2. Säule, 3a, private Anlagen usw.) sich am besten für Ihre Anforderungen eignet. Dabei berücksichtigen wir auch mögliche steuerliche Optimierungen.
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Sobald die Strategie steht, übernehmen wir auf Wunsch die administrativen Schritte: Kontoeröffnungen, Anpassungen Ihrer Versicherungen oder die Koordination mit Ihrer Pensionskasse. Regelmässige Überprüfungen gewährleisten, dass Ihr Plan aktuell bleibt.
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Veränderungen in Ihrer Lebenssituation – etwa Heirat, Familienzuwachs oder ein Jobwechsel – können Auswirkungen auf Ihre Vorsorgesituation haben. Wir passen Ihr Konzept kontinuierlich an, damit es immer zu Ihren Bedürfnissen passt.
Massgeschneiderte Lösungen für Ihre persönliche Lebenssituation.
Optimale Kombination aus Altersvorsorge, Invaliditäts- und Hinterbliebenenschutz.
Strategische Planung von Säule 3a, Pensionskasse & weiteren Vorsorgemodellen.
Anpassbare Konzepte für Selbstständige, Unternehmer & Angestellte.
Ein durchdachter Vorsorgeplan schützt Sie und Ihre Familie vor finanziellen Unsicherheiten. Lassen Sie uns gemeinsam eine Strategie entwickeln, die Ihnen langfristige Sicherheit bietet!